CRM für Versicherungsmakler 2026: Die besten Systeme
Versicherungsmakler verwalten sensible Kundendaten, Verträge und Provisionen – und brauchen ein CRM mit Bestandsführung. Wir vergleichen spezialisierte Maklerverwaltungsprogramme mit flexiblen Allroundern und zeigen, welcher Ansatz für wen passt.
Die besten Systeme im Überblick
| CRM | Typ | Bestandsverwaltung | Ab Preis |
|---|---|---|---|
| Lemniscus | Branchenlösung | ✅ Mit GDV | Auf Anfrage |
| AMSweb / ASSEKURADEUR | Branchenlösung | ✅ Mit GDV | Auf Anfrage |
| HubSpot | Allrounder | ❌ Generisch | 0 € / ab ca. 15 € |
| CentralStationCRM | Allrounder | ❌ Generisch | 0 € / ab ca. 19 € |
Branchenlösung oder Allrounder?
Für Versicherungsmakler gibt es zwei Wege. Maklerverwaltungsprogramme (MVP) wie Lemniscus oder AMSweb bieten Bestandsführung, GDV-Datenimport und Provisionsabrechnung direkt im System – ideal für hauptberufliche Makler mit großem Bestand. Generische CRMs wie HubSpot oder CentralStationCRM sind günstiger und einfacher, eignen sich aber eher für Akquise und Kundenpflege als für die vollständige Vertragsverwaltung.
Datenschutz: besonders kritisch im Versicherungsbereich
Makler verarbeiten hochsensible Daten: Gesundheitsangaben, Einkommen, Familienverhältnisse. DSGVO-Konformität ist daher Pflicht, nicht Kür. Achte auf AV-Vertrag, verschlüsselte Speicherung, ein Löschkonzept und idealerweise deutschen Serverstandort. Deutsche Branchenlösungen und Anbieter wie CentralStationCRM haben hier klare Vorteile gegenüber reinen US-Tools.
Bestandsführung: das Herzstück der Maklerarbeit
Anders als in vielen Branchen reicht für Versicherungsmakler eine reine Kontaktverwaltung nicht aus. Verträge, Sparten, Laufzeiten, Ablaufdaten und Provisionen müssen lückenlos dokumentiert sein. Spezialisierte Maklerverwaltungsprogramme bilden genau das ab und importieren Bestandsdaten per GDV-Schnittstelle direkt von den Versicherern. Wer stattdessen ein generisches CRM nutzt, verwaltet damit sinnvoll die Akquise und Kundenkommunikation, sollte die Vertragsverwaltung aber in einem dafür ausgelegten System belassen.
Ein praxisnaher Ansatz für kleinere Makler: das günstige Allrounder-CRM für die Neukundengewinnung und Terminorganisation, das spezialisierte Programm für den eigentlichen Bestand. Größere Maklerbüros fahren meist besser mit einer integrierten Branchenlösung, die beides vereint.
Worauf Makler bei der Auswahl achten sollten
- GDV-Anbindung: automatischer Datenaustausch mit Versicherern
- Provisionsabrechnung: Courtagen transparent nachverfolgen
- Wiedervorlagen: Ablauftermine und Beratungsanlässe automatisch erinnern
- Datenschutz: deutscher Serverstandort, AV-Vertrag, Verschlüsselung
- Mobilität: Zugriff auf Kundendaten auch im Außendienst
Fazit
Hauptberufliche Makler mit großem Vertragsbestand führen mit einer Branchenlösung (MVP) am besten, da GDV-Anbindung und Provisionsabrechnung integriert sind. Für Akquise, kleine Bestände oder den Nebenberuf reicht ein DSGVO-konformer Allrounder wie CentralStationCRM oft aus.
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Häufige Fragen
Brauchen Versicherungsmakler eine spezielle Software?
Hauptberufliche Makler mit großem Bestand profitieren von Maklerverwaltungsprogrammen mit GDV-Anbindung und Provisionsabrechnung. Für reine Akquise und kleine Bestände reicht oft ein generisches, DSGVO-konformes CRM.
Was ist GDV-Datenanbindung?
Der GDV-Standard ermöglicht den elektronischen Datenaustausch zwischen Versicherern und Maklern. Spezialisierte Maklerprogramme importieren darüber Bestands- und Vertragsdaten automatisch.
Ist ein CRM für Versicherungsmakler DSGVO-konform?
Das hängt vom Anbieter ab. Wegen der sensiblen Daten sind AV-Vertrag, Verschlüsselung, Löschkonzept und idealerweise deutscher Serverstandort entscheidend.
Was kostet ein CRM für Versicherungsmakler?
Generische CRMs starten kostenlos oder ab ca. 15–19 €/Nutzer/Monat. Spezialisierte Maklerverwaltungsprogramme werden meist individuell kalkuliert und sind teurer.
Kann ich ein generisches CRM für die Bestandsverwaltung nutzen?
Nur eingeschränkt. Für Akquise und Kundenpflege ja, für vollständige Vertrags- und Provisionsverwaltung sind Branchenlösungen besser geeignet.
Welches CRM eignet sich für nebenberufliche Makler?
Ein günstiges oder kostenloses, DSGVO-konformes Allrounder-CRM wie CentralStationCRM oder HubSpot reicht für die Kontaktpflege und Akquise im Nebenberuf meist aus.
